New rules for all those who transact more than 50,000 in the bank.
బ్యాంకులో 50,000 కంటే ఎక్కువ లావాదేవీలు జరిపే వారందరికీ కొత్త నిబంధనలు.
బ్యాంకింగ్ నుండి అంతర్జాతీయ నగదు బదిలీ వరకు, ప్రతిదీ కేవలం UPIని ఉపయోగించి చేయవచ్చు.
ఈ రోజుల్లో బ్యాంక్ లావాదేవీలు మునుపటిలా గందరగోళంగా లేదా కష్టంగా లేవు, ఏ రకమైన బ్యాంకింగ్ లావాదేవీ అయినా వేలిముద్రల వద్ద చాలా సులభంగా చేయవచ్చు.
చిన్న బ్యాంకింగ్ లావాదేవీల నుండి అంతర్జాతీయ నగదు బదిలీల వరకు, అన్ని లావాదేవీలను కేవలం UPIని ఉపయోగించి పూర్తి చేయవచ్చు.
కానీ ఇటీవలి రోజుల్లో, బ్యాంకింగ్ వ్యాపారం సులువుగా మారడంతో, మోసం కేసులు కూడా పెరుగుతున్నాయి, మరియు సెంట్రల్ బ్యాంక్ దీనిని గమనించింది.
లావాదేవీల్లో పారదర్శకత
బ్యాంక్ లావాదేవీలు మునుపటి కంటే ఇప్పుడు చాలా సులభం, మేము అన్ని లావాదేవీలను డిజిటల్గా పూర్తి చేస్తాము. విదేశీ లావాదేవీలు కూడా చాలా సులభం మరియు విదేశీ ఆర్థిక లావాదేవీలు క్షణంలో చేయవచ్చు
అయితే ఆర్థిక లావాదేవీలు చేసే సమయంలో అక్రమ లావాదేవీలు ఎక్కువగా కనిపిస్తున్నాయని, ఇప్పుడు కొత్త నిబంధనలు అమల్లోకి రావడంతో అంతర్జాతీయంగా మనీ లావాదేవీలు జరిపే వారు దీనిపై ఎక్కువ దృష్టి పెట్టాలన్నారు.
అంతర్జాతీయ లావాదేవీల పరిమితి;
ఇక నుంచి అంతర్జాతీయ ఆర్థిక లావాదేవీలు యాభై వేల రూపాయలు దాటితే డాక్యుమెంట్లు అందించాలి. దేశంలో పెరుగుతున్న అక్రమ మనీలాండరింగ్ను అరికట్టడానికి కఠినమైన చర్యలు తీసుకున్నారు, సెంట్రల్ బ్యాంక్ 50,000 కంటే ఎక్కువ అంతర్జాతీయ లావాదేవీలపై దృష్టి సారించింది.
అవును, ఇక నుంచి అంతర్జాతీయ లావాదేవీలు కూడా పరిశీలనకు లోబడి ఉంటాయి. ప్రభుత్వం ఎలాంటి ఆర్థిక లావాదేవీలనైనా ప్రశ్నించవచ్చు. పెరిగిపోతున్న అక్రమ వ్యాపారం, అవినీతిని అరికట్టేందుకు 2005 నాటి మనీలాండరింగ్ నిబంధనలను సవరించిన కేంద్ర ప్రభుత్వం.. ఈ విషయంలో బ్యాంకులకు ముఖ్యమైన నోటీసును కూడా జారీ చేసింది. నిబంధనల ప్రకారం, 50,000 కంటే ఎక్కువ విదేశీ లావాదేవీలను పర్యవేక్షిస్తారు.
ఇకమీదట, యాభై వేల రూపాయలకు మించిన విదేశీ లావాదేవీలు పరిశీలనకు లోబడి ఉంటాయి. ఈ విధంగా, యాభై వేల రూపాయలకు మించిన లావాదేవీని గుర్తించి, లావాదేవీకి సరైన పత్రాలు అడుగుతారు.
ఈ వెరిఫికేషన్ సమయంలో మీరు సరైన పత్రాలు మరియు ప్రయోజన రుజువుతో పాటు సమాచారాన్ని అందించినట్లయితే ప్రభుత్వం మీ వ్యాపారంపై ఎలాంటి కఠినమైన చర్య తీసుకోదు.
అలా కాకుండా, ప్రశ్న అడిగినప్పుడు సరైన సమాధానం లేకుంటే, ప్రభుత్వ నిబంధనల ఉల్లంఘన ఆధారంగా జరిమానా చెల్లించాల్సి ఉంటుంది. వ్యాపారంలో పారదర్శకత ఉండాలని, ఎట్టి పరిస్థితుల్లోనూ అవినీతికి తావు ఉండకూడదనే ఉద్దేశంతో కేంద్ర ప్రభుత్వం ఈ కొత్త నిబంధనను అమలు చేసిందని చెప్పవచ్చు.
